台灣第一項「自動化理財顧問服務」法規出爐。金管會證期局上周核准投信顧公會「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，
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，已開辦所謂「機器人理財」的業者遵行。但根據該作業要點，
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，「台灣還沒有機器人理財業務」，
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，現階段都叫做「自動化投資顧問服務」。最新出爐的自動化投資顧問服務作業要點，
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，至少有三大重點；一是金管會同意，
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，金融業提供的自動化投資顧問服務，
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，應符合「完全經由網路互動、可全無或極少人工服務」；也就是說，
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，過去投資人可能是看「人」寫的報告，
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，獲得投資建議，但金管會開放可用「演算法」將建議算給客戶。正因為演算法是自動化投資顧問服務「核心」，金管會也要求業者須在內部設立監管機制。第二、自動化理財服務會提供「投資組合再平衡」服務；即客戶投資後，投資組合報酬率若不如預期，可能有重新調整資產配置必要。金管會規定，「須先經客戶同意」，業者才能幫客戶進行「投資組合再平衡」，若客戶已「全權委託」業者執行投資或交易，可除外。第三、自動化投資服務也必須全盤瞭解客戶（KYC），KYC作業重點包括，了解客戶投資目的、期間，財務狀況及其可承受投資風險程度。目前包括中國信託、瑞銀及王道銀行都推出金管會定義的「自動化投資顧問服務」，中信銀行強調，因為有投資專家介入，這項業務只能叫做「智能理財」，瑞銀則用智慧財富管理服務，只有王道銀行宣稱推出「機器人理財」業務。中信銀行台灣區個金事業總處長楊淑惠指出，真正機器人理財，可以想像成投資人「按一個鍵後」，機器透過「深度自我學習」，自動產投資組合供給客戶，但全世界沒有人做的出來，即便谷歌研究了快五年都還做不到。楊淑惠說，金融業和金融科技公司目前能做到的，是透過「大量數據、計量模型及專家智慧」的智能理財，正因為「這其中還是要有專家（人）的智慧進來」，所以就不是全盤「由機器人來幫你理財」，最多只能算是自動化服務。，