美國聯準會對主要銀行所做的壓力測試發現，
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，美國銀行、摩根士丹利與高盛可能會在金融危機中蒙受巨大損失，
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，局限回饋股東的能力。
受測的30家銀行中，
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，僅總部位於猶他州的Zions銀行無法維持5%的最低資本適足率。這份測試模擬一個假設的衰退與市場崩盤情節，
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，以衡量金融體系的韌度。
不過，
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，美銀、大、小摩與高盛經測試後的資本適足率都低於7%，比原先預期疲弱不少。在上述的危機情節中，美銀將虧損491億美元且表現最糟。
這份測試將作為聯準會評估銀行資本返還計畫的基礎，評估結果訂26日公布。
任何銀行的股利與庫藏股計畫如果導致資本適足率跌破5%的門檻，將遭聯準會否決，且須重提較低的請求。
分析師警告，在不只一項的資本衡量中，美銀已逼近底限。ISI集團分析師紹爾表示，美銀應評估資本以利庫藏股與分發股利計畫過關。
摩根大通經壓力測試後的資本適足率為6.3%，相當比5%的最低資本適足率多出約170億美元。
摩根大通已表示，擬請求資本返還金額低於100億美元，因此可望過關。，