金管會今日預告,
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,將放寬銀行發行「共同信託基金」及「集合管理帳戶」限制,
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,包括放寬運用範圍及風眼分散限制等規定,
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,引導更多銀行資金投入股市、都市更新、公共建設中,
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,並提供民眾更多理財工具。
「集合管理運用帳戶」係以信託架構為基礎,
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,銀行將不同的委託人、相同投資規畫的信託資金,集合在一起投資運用。「共同信託基金」是向不特定多數人募集資金,並加以管理運用獲得收益,概念上與證券投資信託基金類似。
金管會表示,2007年集合管理帳戶最高峰時,曾達420億元規模,現在規模僅剩19檔共87億元。共同信託基金2007年有52億元,現在僅剩一檔共3億多元。目前辦理集合管理帳戶的銀行有合庫、第一、華南、上海、台新五家銀行;共同信託基金則僅有元大。
金管會官員表示,受金融海嘯影響,集合管理帳戶和共同信託基金大幅萎縮,如今市場投資信心恢復,盼藉此機會,透過放寬業務範圍和操作彈性,讓上述二個商品重新活絡,再受市場喜愛。
今日預告的放寬包括:共同信託基金投資有價證券金額與比例上限,由之前的6億元及40,提高至10億元及50%。換言之,在10億元、50%額度內,銀行可自行操作,不需兼營投信執照。
在投資商品方面,投資國內商品,取消有價證券等級信評規定;投資國外商品,信評規定放寬至BB- 。
信託資金集合管理運用業務的放寬幅度更大。委託人分為「專業投資人」和「非專業投資人」,專業投資人部分大幅放寬,包括簡化申請程序,以前採核准制,現改為備查制;亦可針對特定目標客戶,量身訂做結合理財、退休基金管理、公益、都市更新、公共建設等特定信託投資目的之集合管理運用帳戶,讓信託業務更廣。
金管會官員舉例,比如銀行業者可設計一個產品,將有意願投資都市更新的委託人資金,集合在一起投資運用於都更。另外,也可配合財政部推動公共建設資金來源多元化政策,委託人如果有興趣參與公共建設,集中管理帳戶可投入100%資金,沒有限制。,