鎌田恭幸創立幸福基金 客戶四年增一倍

鎌倉投信社長鎌田恭幸成立「結2101」基金,

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,以貢獻社會做為投資主軸。 網路照片 分享 facebook 鎌倉投信的社長鎌田恭幸在他43歲創立這家基金前,

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,經歷過網路泡沫時期和金融海嘯,

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,這兩段時間讓他對只追求獲利的金融界感到心灰意冷。在巴克萊全球投資等公司有過近20年資產操作資歷的他回想那段時光,

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,他說:「金融業變得愈來愈只追求利益,

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,讓我想離開那裡。」 鎌田想利用他的投資長才來「貢獻社會」,

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,因此他和幾名巴克萊時期的同事在2008年11月成立了一家做法與眾不同的資產管理公司鎌倉投信。他不選擇將公司總部設在東京的高樓大廈,

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,而是選擇設在日本古都鎌倉的一間屋齡90年的老房子。鎌田說,那是因為鎌倉這裡保護歷史建築物和自然環境的政策,和他們想要保護社會的目的吻合。和日本近來的投資趨勢一樣,鎌倉投信強調ESG原則(環境、社會、治理)和永續性投資。同時,因為這家公司屬於獨立的資產管理公司,會直接面對客戶販售基金,不透過仲介商,因此會盡力壓低管理費、鼓勵客戶做長期投資,不像傳統金融業為了賺手續費一直讓客戶更換投資的基金。和鎌田是巴克萊同事的鎌倉投信共同創辦人新井和宏也是在金融界工作多年,但因為壓力罹患重病,在金融海嘯前離開了金融界。原本他打算拒絕鎌田的邀約,但獨立型資產管理公司這一點吸引了他加入。新井說:「我在巴克萊的時候,我認為那些散戶根本不了解那些投資產品,只關心手續費,但我現在可以和顧客講解更多基金本身的投資哲學。」雖然鎌倉投信旗下只有一檔從2010年開始的「結2101」基金,而且這檔基金的表現一直略遜於日股大盤,但他們四年來的客戶卻增加了逾一倍。至今年3月止,鎌倉投信管理的帳戶數已超過1.8萬個,資金規模超過349億日圓(3.25億美元)。鎌田說,他們在選擇投資的股票時依循三個原則:會善待員工的公司、會創造永續性社會的公司、能提供職人技術或感動服務的公司,目前他們投資的這種公司已有60多家。例如FP公司,一家在東證一部上市的環保餐具生產廠商。這家公司吸引鎌倉投信的地方不只在於該公司在環保上的努力,更在於其積極錄取身障者員工。該公司有14%的員工是身障者,其中更有73%是重度殘障。另外一家軟體公司Cybozu被鎌倉投信看上的原因也是因為善待員工。該公司積極倡導男性育嬰假和工作時間彈性化,甚至為了日本將夫妻不同姓視為違憲,而與政府打官司。鎌田說,他將這檔基金取名為「結2101」,就是希望這檔基金能持續到2101年。他說:「任何東西想要延續100年,本身就必須要夠好。」(取材自彭博資訊),

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